Une nouvelle coalition industrielle vise à accélérer l'intégration des actifs du monde réel dans la finance décentralisée. Figure, avec des partenaires clés de l'écosystème cryptographique, a formé le Consortium RWA pour apporter le rendement du monde réel directement à Solana. L'initiative permet aux utilisateurs quotidiens d'accéder aux marchés de prêts qui sont historiquement restés exclusifs aux banques et aux investisseurs accrédités. Parallèlement à ce développement, $PRIME, émis par Hastra et soutenu par les pools de prêts immobiliers de Figure, est maintenant en ligne sur Solana. $PRIME connecte les utilisateurs aux rendements provenant de plus d'un milliard de dollars d'originations mensuelles de prêts onchain de Figure, y compris des produits de crédit immobilier.
Élargir l'accès aux marchés du crédit onchain
Figure a toujours mis en avant son objectif de faire évoluer les marchés de capitaux vers l'onchain. Le lancement du consortium RWA marque une étape importante dans la réalisation de cet objectif. La société a déjà dépassé les 19 milliards de dollars d'originations de prêts onchain et détient une part dominante du marché RWA du crédit privé. En étendant sa portée à Solana, Figure élargit l'accès à ses pipelines de prêts onchain tout en renforçant une stratégie multi-chaîne qui était auparavant centrée sur la blockchain Provenance.
Le nouveau consortium représente le premier cadre coordonné qui relie l'origination de prêts institutionnels, les prêts décentralisés, le jalonnement liquide, l'emprunt, les lieux de liquidité, les portefeuilles et l'infrastructure oracle inter-chaînes. Il introduit le rendement du monde réel dans Solana au sein d'une structure unifiée qui intègre le prêt institutionnel dans DeFi.
Le consortium rassemble plusieurs plateformes de premier plan, dont Kamino, Raydium, Gauntlet et Privy, qui soutiennent chacune l'expansion de $PRIME sur Solana. Ensemble, ces partenaires forment un pipeline complet, de l'origination à la liquidité et à l'accès des utilisateurs.
"Nous démocratisons l'accès aux marchés des prêts institutionnels. Pour la première fois, un utilisateur de DeFi disposant de 100 dollars peut participer aux mêmes pools de prêts que les principales institutions financières, en obtenant des rendements à partir d'une activité de prêt réelle, avec une transparence totale et une liquidité instantanée" - Mike Cagney, Fondateur et Président exécutif de Figure
lancement de $PRIME sur Solana
$PRIME joue un rôle central dans cette expansion. Construit sur Hastra et alimenté par Democratized Prime, $PRIME fournit aux utilisateurs des rendements réels dérivés de pools de prêts tokenisés, y compris les produits de crédit à l'habitat de Figure avec un historique d'origination étendu. Les utilisateurs ont accès au rendement généré par les paiements réels des emprunteurs plutôt que par des stratégies synthétiques ou des émissions de jetons.
Hastra agit comme la couche de liquidité qui transporte le rendement produit au sein de Democratized Prime dans la finance décentralisée. $PRIME, construit au-dessus de Hastra, fonctionne comme un jeton de jalonnement liquide qui permet aux utilisateurs d'amplifier leur rendement tout en gardant les actifs accessibles.
Democratized Prime se distingue par l'accent mis sur le rendement réel. Les prêteurs obtiennent des rendements à partir de pools de prêts réels plutôt que de stratégies d'investissement opaques. Le statut de figure cotée en bourse ajoute une autre couche de transparence grâce à la surveillance réglementaire et aux normes de déclaration. La structure offre une visibilité sur l'historique des paiements, la performance des prêts et les flux de trésorerie.
Que fait Figure ?
Le mois dernier, Figure a lancé sur Solana son stablecoin à rendement enregistré auprès de la SEC, le $YLDS. Soutenu par des bons du Trésor américain, $YLDS offre des rampes d'entrée et de sortie en monnaie fiduciaire et un rendement continu.
Le 12 novembre, la société a annoncé son intention de commencer à frapper $YLDS, un titre de créance public enregistré, nativement sur Solana. le $YLDS est conçu pour fournir un rendement continu soutenu par des bons du Trésor américain et des accords de mise en pension du Trésor.
Peu de temps après, Ondo Finance a effectué un investissement stratégique de 25 millions de dollars dans le stablecoin $YLDS de Figure pour soutenir Ondo Short-Term US Treasuries Fund ($OUSG), le fonds tokenisé phare d'Ondo, améliorant et diversifiant la source de rendement soutenant $OUSG. Cette transaction avec Ondo fait suite à la récente introduction en bourse de Figure, qui a levé 787,5 millions de dollars et a marqué une étape importante dans la mission de la société de moderniser les marchés de capitaux.
Le marché RWA de Solana en pleine croissance
Une vague de nouveaux développements continue à dynamiser le paysage RWA de Solana. Flash Trade, en collaboration avec Remora Markets, étend cette dynamique en lançant le premier trading bidirectionnel à effet de levier de Solana pour les actions tokenisées. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de prendre des positions longues ou courtes sur les rStocks avec un effet de levier allant jusqu'à 10x et crée des opportunités pour capturer les écarts de prix entre les valeurs de marché onchain et les prix oracle sous-jacents. Auparavant, l'exposition à effet de levier aux actions tokenisées nécessitait des stratégies de prêt complexes, ce qui constituait un obstacle pour de nombreux traders. L'intégration de Flash Trade offre un moyen plus intuitif de participer à ces marchés.
La croissance s'étend au-delà des actions puisque Plume lance cinq chambres fortes RWA Nest sur Solana. Ces coffres-forts donnent aux utilisateurs un accès direct aux actifs de qualité institutionnelle émis par des partenaires tels que WisdomTree, Hamilton Lane, BlackOpal, Securitize et SuperState. Les utilisateurs peuvent déposer des stablecoins dans les coffres-forts pour obtenir un rendement réel. Chaque coffre-fort émet un jeton liquide qui accumule de la valeur et peut être facilement déplacé à travers Solana DeFi, des pools de liquidité aux produits structurés.
Le secteur RWA de Solana s'est développé rapidement. Selon les données de rwa.xyz, le réseau héberge maintenant plus de 107 000 détenteurs de RWA, et les actifs tokenisés sur Solana ont récemment atteint un niveau record de 827 millions de dollars. La valeur totale bloquée dans les RWA basés sur Solana a augmenté de près de 400 % depuis janvier, dépassant le taux de croissance d'Ethereum, même si ce dernier conserve une part de marché plus importante.
Ce changement illustre la pertinence croissante de Solana dans la finance blockchain institutionnelle. L'introduction de $PRIME et la formation du Consortium RWA renforcent la position de Solana dans un paysage RWA compétitif qui continue d'attirer des participants individuels et institutionnels.
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